2021年初，特斯拉Model Y国产版上市，相关消息称其10小时斩获10万订单。那一年，“蔚小理”全年销量加在一起不敌特斯拉在华销量。
在国产Model Y上市后的几年里，国产新势力围剿车型接连上市，这是中国新势力追随特斯拉的经典范式：特斯拉定义战场，新势力产品追随。
但到了2025年，事情开始有所改变。
特斯拉依然是那个率先出牌的人，但新势力跟进的速度更加迅速，跟进的维度，也从“产品布局”延伸到金融工具、战略定位、技术路线等。这不是一场突然转向，从2021年产品立项书上批量写下“对标Model Y”，到2024年智驾团队把FSD当活靶子，再到2025年两家新势力在同一周内宣布自己要成为“具身智能公司”——追随的维度，正在一层层打开。
金融战：金融工具创新的“特斯拉节奏”
2026年1月，中国新能源汽车市场迎来新一轮销售金融政策调整。
当月，特斯拉推出“7年超低息”限时购车方案，随后两周内，小米、理想、小鹏等车企密集跟进。这场以“7年”“低息”为关键词的金融工具调整，将主机厂贴息竞争的周期从“数月”压缩至“以天计”。
2024年4月，特斯拉中国推出“0利息”分期购车金融政策，官方置换用户还可享最长5年0息或5年超低息优惠方案。以Model Y后轮驱动版计算，3年0息方案下首付7.99万元、月供最多5111元，较标准金融方案节省利息约2.7万元。这是中国新能源汽车市场首次出现主机厂贴息的长期0息产品。
彼时行业普遍将其视为应对短期市场竞争的促销手段，结果一年后，这套工具已然成为行业标配。
2025年2月5日，春节后首个工作日，特斯拉宣布延续5年0息政策，并加码8000元保险补贴。同一天，小鹏汽车宣布跟进——推出“5年0息0首付”方案，覆盖X9、G9、P7i、G6四款车型，至高贴息5.7万元。彼时，蔚来、智己、阿维塔等品牌也相继推出类似方案。
2025年3月，国家金融监管总局印发《关于发展消费金融助力提振消费的通知》，明确商业银行用于个人消费的贷款期限，针对有长期消费需求的消费者，可阶段性由不超过5年延长至不超过7年。政策空间打开后，首个扣动扳机的依然是特斯拉。
图片来源：特斯拉汽车
2026年1月6日，特斯拉率先推出“7年超低息方案”，Model 3/Y首付7.99万元起，年化利率0.98%，月供低至1918元。
当特斯拉扣动扳机，连锁反应以天为单位展开：1月15日小米YU7上线7年低息方案，雷军在直播中坦言“特斯拉公布后，几千条网友留言催我们跟进”；1月20日理想跟进，而且在MEGA与i8上叠加“前3年免息”；1月22日小鹏以“月供最低1355元”加入战局，截止到1月底，岚图、吉利银河密集入场。从特斯拉首发到行业跟进，时间不到1个月。
从2024年4月到2026年1月，特斯拉在两轮金融工具创新中均扮演首发角色，而中国新势力的跟进周期，从2024年的“数月”缩短至2026年的“以天计”。
黄河科技学院客座教授张翔对盖世汽车表示称，低息方案能降低消费者购车门槛，吸引消费者购买，同时车企的终端竞争也多了一种方式，目前来看，这种金融促销方式是合规有序的。
无论政策窗口如何开闭，在金融方案调整方面，特斯拉都是率先扣动扳机的那个；中国新势力的跟进，从数月到数天，这种速度变更，足以说明2025—2026年的竞争烈度。
但真正的位移不止发生在销售终端。2025年底，一场更深层的战略同频，在两家中国新势力当中同时发生。
战略战：从“车企”到“AI公司”的身份跃迁
“特斯拉从来不是一家汽车公司”——马斯克曾反复强调。
图片来源：特斯拉汽车
2024年6月，在特斯拉年度股东大会上，马斯克明确宣布了公司向人工智能与机器人公司转型的战略方向，将Optimus人形机器人项目提升至核心地位；2025年9月，特斯拉在“宏图计划4.0”中明确将战略重心从电动汽车转向人工智能与机器人领域，同时开通了名为“TeslaAI”的官方账号，专门用于发布人形机器人、自动驾驶等AI产品动态，特斯拉正式以“AI公司”定位对外宣示。
2026年1月21日，特斯拉将曾经“加速世界向可持续能源的转型”的宣言变更为“建设一个富足非凡的世界”。
从2003成立到2026年变更宣言，二十三年，特斯拉完成了从“电动车制造商”到“AI+机器人公司”的身份重塑。
2025年年末，理想和小鹏在同一时间窗口，也进一步深入到这场迁徙当中。
2025年11月5日，在广州小鹏科技日上，何小鹏表示：“当数字世界和物理世界融合，将催生‘物理AI’。”他宣布，小鹏汽车的定位升级为——“物理AI世界的出行探索者，面向全球的具身智能公司。”
从“未来出行探索者”到专注于“物理AI”领域的、更具雄心的“具身智能公司”，这是一家企业身份的重新定义。
图片来源：小鹏汽车
在随后的技术发布环节，小鹏汽车展示了其物理AI技术底座的产品化能力：
第二代VLA大模型：首次实现从视觉信号到动作指令“端到端直接生成”的物理模型，可跨域驱动汽车、机器人、飞行汽车。何小鹏宣布，第二代VLA将面向全球商业伙伴开源，大众成为首发客户。
全新一代IRON人形机器人：该机器人拥有82个自由度、仿人脊椎结构，单手自由度达到22个，是全球首款应用全固态电池的人形机器人。
飞行汽车A868：采用全倾转混电构型，续航里程500公里，6人座舱。
何小鹏同时披露了相关产品的量产时间表：Robotaxi将于2026年试运营，第二代VLA大模型2026年第一季度全量推送，IRON人形机器人2026年底进入规模量产。
关于AI的构想，早在2024年8月的十周年暨MONA M03上市发布会上，何小鹏就已经明确提出公司战略从“软件定义汽车”升级为“AI定义汽车”。并明确提出未来十年小鹏汽车的目标是成为面向全球的AI汽车公司。
2025年11月26日，理想汽车举行Q3业绩会。李想在财报电话会上表示：未来十年，理想的产品将不再是电动车或智能终端，而是具身机器人。理想汽车从企业战略层面对产品本质做出了AI化定义。
随后的2026年初，李想临时召开线上全员会，近两小时议程未涉任何车型与销量，全程聚焦AI趋势。他明确：理想一定会做人形机器人并将尽快落地亮相，2026年是成为AI头部公司的“最后上车窗口”。这场被内部员工反馈“听不懂”的会议，成为理想从“移动的家”向具身智能公司战略转向的关键动作之一。
与小鹏的路径些许不同，但观点一致：汽车不再是交通工具，而是机器人的一种形态。
理想汽车向AI领域的战略转向在此前已有明确信号。2024年底和2025年5月，李想举办了两季AI Talk，系统阐释其对人工智能的思考框架，将AI工具划分为信息工具、辅助工具、生产工具三个层级，并提出VLA司机大模型的完整技术路径，这被视为理想汽车从“整车制造商”向“人工智能终端企业”战略转向的公开宣讲。
2025年，小鹏和理想在同一时间窗口进一步确认企业方向向AI转向，这并非巧合，是同时感知到范式迁移的信号——这种“追随”并不是单纯追随特斯拉这家企业，而是特斯拉率先勘定、已被证明为正确的技术路径。
技术战：FSD——被亲手立起的“活靶子”
2025年12月9日，在地平线技术生态大会上，地平线副总裁苏箐在谈及智能辅助驾驶行业现状时，给出了一种判断：
2024年FSD V12的出现是一次“分水岭事件”，它填平了技术方向与落地实现之间的鸿沟，证明了端到端数据驱动范式的可行性。但范式确立之后，行业要准备“过苦日子”。未来三年大概率不会有理论内核的重构，竞争将集中在现有系统的极致优化上。
2024年6月，何小鹏在硅谷体验了特斯拉FSD V12.3.6，在拿特斯拉FSD与Waymo做对比测评时，何小鹏彼时的评价是：Waymo在旧金山城区更好，FSD在硅谷及高速表现优秀。
图片来源：@XP-何小鹏
一年半后，2025年12月，何小鹏再次赴美体验FSD V14.2。这一次，他的评价发生根本性变化，表示：若说2024年的FSD还只是“不错的L2辅助驾驶”，那么当前最新版本已让他看到L4级无人驾驶“近在眼前”，同时表示称特斯拉通过同一套自动驾驶软件，同时支持量产乘用车和Robotaxi试运营，这一技术路径与小鹏正在推进的VLA 2.0高度一致。
“2026年8月30日前，小鹏VLA系统在国内达到特斯拉FSD V14.2在硅谷的整体效果。”何小鹏在社交平台写下这段话时，附上了一个赌约：赢则硅谷建中国风味食堂，输则自动驾驶负责人刘先明金门大桥裸跑——这一赌约将追赶目标锁定为FSD V14.2这一具体版本，并为追赶设定了2026年8月30日这一明确期限，FSD成了立起来的活靶子。
而在中国，将特斯拉FSD做活靶子的远不止小鹏一家。
2025年2月，特斯拉FSD入华后一周，理想汽车CEO李想便公开发文，欢迎媒体在全国范围内将理想AD Max V13与特斯拉FSD V13进行对比测试，并直言“我们有信心”。
在上个月的2026奇瑞汽车AI之夜上，尹同跃表示“我们正在不断地派人到美国体验特斯拉的FSD+Grok模型组合，找出差距，快速追赶。”奇瑞直面和特斯拉FSD之间的差距，并直言要学习，要追赶。
除开车企外，智能辅助驾驶供应链端也同样敏感。
去年底，地平线副总裁苏箐直言特斯拉FSD立下了端到端数据驱动可行性的范式，今年初，地平线创始人余凯在媒体年会上明确表示：下一代旗舰芯片征程7将和特斯拉的AI5芯片“同步推出”。从“FSD V12验证了范式”到“征程7和AI5同步推出”，特斯拉俨然成了活靶子。
图片来源：@特斯拉
2026年1月，特斯拉FSD入华有了进一步信号，马斯克预测FSD将于2026年2-3月获中国监管批准，陶琳随后证实：中国训练中心已建成，本地化适配进行中，但尚无具体落地日期。
特斯拉FSD在华尚未正式出牌，但这一“入华预期”信号，无疑将进一步加剧中国智驾战场的竞争局面。FSD不仅是新势力的活靶子，更是中国智能辅助驾驶产业链的技术风向标。
结语：
2025年，中国新势力与特斯拉的关系，可以说是已经进入了一个新阶段。
产品层面的“像素级对标”并未消失，但早已不再是竞争的全部。真正深刻的变化发生在水面之下：金融工具的首发与跟进，周期从数月压缩至数天；企业身份的定义，从“电动车制造商”迁移至“具身智能公司”；智驾技术的追赶方式，从“技术参照”变成“立靶丈量”……
特斯拉依然是率先扣动扳机的那个，定义FSD的技术版本、金融工具的创新节点、AI公司的话语框架等。中国新势力没有改写这张图纸，但他们把跟进速度进一步缩短，把对标方式从模糊参照变为具体赌约，把企业战略从“产品跟随”调整为“同频范式”。
展望2026年及更远的周期，以下几个趋势或许正在成为共识：
端到端、VLA、世界模型上车将从“技术验证期”进入“工程优化期”。正如地平线苏箐所言，未来三年大概率不会有理论内核的重构，竞争将集中在算力效率、数据闭环、组织执行力等“耐力项”。
FSD入华不再是“会不会来”的问题，而是“以何种节奏、何种形态落地”的问题。无论具体获批时间如何，它对本土智驾梯队的压力测试已经开始。
车企与AI公司的边界将继续模糊，尤其是新势力车企。例如理想将产品定义为“具身机器人”、小鹏将自己重述为“物理AI世界的探索者”，汽车行业的竞争终局，或许不再由销量排位决定，而是由谁能在更底层的技术坐标系中占据一席之地。
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